2019年タックスシーズン到来! – IRS Form 1095について

 
 
 
 
オープンエンロールメントも終わり、もう、タックスリターンの時期が目前に迫っていますね。毎年恒例ですが、今日は、タックスリターンに必要な重要書類IRS Form 1095についてご案内します。
 
 
 
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2019タックスリターン・スケジュール

 
 
今年のタックスリターンの受付は1月28日から4月15日まで。と発表されています。詳細は、こちら↓のIRSのウェブサイトをご確認ください。
 
 
 
 
 
このタックスリターンに必要なオバマケアの書類IRS Form 1095は、今、まさに皆様のお手元に郵送されているところです。もう既に受け取られた方も、たくさんいらっしゃるようですね。
 
 
 
IRS Form 1095は、オバマケアの基準を満たす健康保険に加入していたことを証明する書類です。
 
 
 
W-2や1099と言った他のIRSのフォームと同様にタックスリターンに必要な重要な物ですので、お手元に届いたら、内容を確認後、タックスリターンまで大切に保管しておいてください。
 
 
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Form 1095の種類

IRSフォーム1095には、加入した保険の種類によって次の3つの種類があります。
 
 
① カバードCAを通して申込まれた保険は、カバードCA発行の1095-A
 
② 保険会社に直接申込みをした場合は、保険会社発行の1095-B
 
③ 雇用主スポンサーのグループ保険については、雇用主から1095-C
 
 
 
例えば昨年、年の途中で雇用主スポンサーの保険が無くなり、カバードCAへ乗り換えた。という場合は、1095-Cが1枚 と1095-Aが1枚、別々に届きます。このように、1人の方に複数の1095がある事はまったく普通です。
 
 
 
また、Medi-Calの方には、カリフォルニア州から1095-Bが発行されますが、カバードCAへ申込みをして、お子様だけがMedi-Calになった場合には、大人の分は1095‐Aが、お子様の分は1095-B が発行されることになります。ご家族のメンバーで、違うフォームが届くこともまったく問題ありません。
 
 
実際には、Medi-Calの分は届かないことも多い様ですが、CPAの方に『Medi-Calでした』と伝えたら、フォーム無しでも普通に処理してくれた。という話もたくさん聞いています。
 
 
 
それから、Medicare受給者宛には、プランの保険会社から1095-Bが発行されます。
 
 
 
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Form 1095が届いたら

 

Form 1095がお手元に届いたら、
必ず内容に間違いがないことを確認してください。
 
 
 
このフォームの内容は、発行元からIRSに報告されていますので、誤った内容のフォームでタックス・リターンをすると、その後、面倒なことになりかねません。
 
 
 
 
もしも、誤った内容の1095が届いたら、その発行元にすぐに連絡をして、修正してもらう必要があります。修正には非常に時間がかかる事もありますので、タックス・リターンの締め切りに間に合わなくならないように、フォームが届いたら速やかに内容を確認し、必要であれば修正をできるだけ早く発行元に依頼してください。
 
 
 
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Form 1095が届かなかったら

 
万が一、この書類が届かなかった場合や、誤って紛失された場合は、保険会社やカバードCAにすぐに連絡をすれば、既に発行されているForm1095は、再送してもらうことが可能です。
 
 
 
また、カバードCAのお客様は、アカウントのセキュアMail Boxからダウンロードすることができます。私の方で入手する事も可能ですので、カバードCAへのアクセスがない方はご連絡ください。
 
 
 
それから、保険会社に申込をしたプランは、その保険会社のメンバーアカウントにForm1095 がアップロードされている事もあります。届いてないな。と思ったら、そちらも確認してみてください。
 
 
 
もともとForm1095は1月末までに加入者に郵送されなければならない物ですが、毎年、このルールは緩和されていて、3月になる事も普通です。
 
 
 
あまり待ちすぎて、タックスリターンの期限に間に合わなくなると困りますので、届いてないな・・と思われたら、保険会社やカバードCAに連絡するなり、早めに対処されることをお勧めいたします。
 
 
 
Form1095に問題がなければ、その後は、タックスの専門科の方にお任せください。税金関連やタックス・リターンのファイル方法等についてのアドバイスは、私の方ではできかねますので、恐れ入りますが、その旨、ご了承ください。
 
 
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参考

 
 
 
 
 
 
 
 
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